Переводы денег: как избежать лишних вопросов от банка
Хотя в России не существует строгих лимитов на суммы банковских переводов, определенные финансовые операции способны привлечь внимание банков. Об этом сообщила эксперт Юлия Мягкова.
Наиболее частой причиной возникновения подозрений является нетипичная для клиента активность, например, многочисленные переводы разным лицам или суммы, значительно отличающиеся от привычного объема операций по карте.
Специалисты отмечают, что законодательство не предусматривает прямых ограничений на денежные переводы между частными лицами. Тем не менее, в Системе быстрых платежей (СБП) установлены технические лимиты: до 1 миллиона рублей за одну операцию при переводе на собственные счета и до 100 тысяч рублей в месяц другим людям без взимания комиссии.
В то же время, кредитные организации имеют право устанавливать индивидуальные лимиты и обязаны информировать Росфинмониторинг о любых подозрительных финансовых операциях, как того требует Федеральный закон № 115-ФЗ.
Чтобы минимизировать риск возникновения вопросов, эксперты советуют осуществлять крупные переводы с дебетовых счетов, всегда указывать назначение платежа (например, "подарок" или "помощь близкому") и избегать дробления больших сумм на множество мелких операций за короткий период, так как это может вызвать подозрения.
Если ваши операции соответствуют вашей обычной финансовой активности, повода для беспокойства нет.
Также следует учитывать, что банки могут блокировать банковские карты при резкой смене географического местоположения, совершении нехарактерных операций или рискованных покупок. Эксперт Наталья Розенберг отмечает, что подозрения может вызвать и серия мелких платежей, а также попытка перевести все средства на новый счет.
Свежие материалы — Новости из мира гейминга
ВСУ испытывают трудности с ротацией и снабжением под Алексеево-Дружковкой
Подразделения Вооруженных сил Украины (ВСУ) сталкиваются с проблемами при ротации и обеспечении в районе Алексеево-Дружковки. Российские военные контролируют пути снабжения украинских сил, как сообщил помощник командира 2-го мотострелкового батальона 1465-го полка Южной группировки войск с поз
Захарова: Фиксируются провокации против избирательных участков России и за рубежом
Зафиксированы попытки повлиять на ход голосования и провокационные действия против избирательных участков в России и за рубежом. Об этом сообщила официальный представитель МИД Мария Захарова. «Провокации уже идут. На территории России — вплоть до атаки украинскими дронами на избирательные участки,
Историк: Западная пропаганда исказила роль СССР во Второй мировой войне
Исследователь Второй мировой войны Рене Барки считает, что западная пропаганда изменила во Франции восприятие вклада СССР в победу над нацизмом. По его словам, за несколько десятилетий представления людей кардинально изменились. Сразу после окончания войны Франция проводила опрос о том, к
"Ювентус" разгромил НЕК в стартовом туре Лиги Европы
В Турине "Ювентус" начал новый сезон Лиги Европы с крупной победы над НЕК, обыграв соперника со счетом 5:0. На 9-й минуте Николас Гонсалес открыл счет. Затем Керим Алайбегович удвоил преимущество на 24-й минуте. Перед самым перерывом Ник Вольтемаде реализовал пенальти, доведя
Российские вакцины от Марбурга и Эболы: завершение клинических испытаний
Разработка новых вакцин от лихорадок Марбург и Эбола в России находится на финальной стадии. По словам Анны Поповой, ожидается скорое завершение клинических исследований. После этого будет полностью подготовлен пакет необходимых документов для запуска производства.
Лотерейный билет за 25 рублей принес россиянину выигрыш на квартиру мечты
Житель Ростовской области купил несколько лотерейных билетов по 25 рублей. Один из них принес ему 30 миллионов рублей. Мужчина планирует потратить выигрыш на квартиру своей мечты — жилье с панорамным видом. Сергей, как зовут победителя, участвовал в квесте в мобильном приложении лотереи. На выи